【#ABL專訪系列】專訪新加坡ADDX首席商務官朱愛儀 談私募市場及數碼交易的未來 - Strategy - 2021-12-01 | Asia Business Leaders
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【#ABL專訪系列】專訪新加坡ADDX首席商務官朱愛儀 談私募市場及數碼交易的未來

1st December, 2021| In Strategy

數碼交易平台近年在亞洲國家方興未艾,當中內容除了熱門的加密貨幣(Crypto currency)交易之外,也包括數碼化的交易系統種種配套,以及背後的數碼化監管系統。新加坡的數碼交易技術以及監管方面,在亞洲國家屬於首屈一指,新加坡數碼證券交易所ADDX(前稱iSTOX)更是少數持有新加坡金管局頒發執照的資本市場平台。ADDX的首席商務官朱愛儀(Oi Yee Choo),早前接受Asia Business Leaders的專訪,她談到證券科技的數碼化,為無數的投資者帶來便利,包括可以降低投資門檻。另外,朱愛儀又談到私募市場(Private Market)的數碼化過程,以及新加坡金融管理局的監管角色,值得香港以至亞洲其他國家借鏡。


新加坡數碼證券交易所(ADDX)(前稱iSTOX)成立於2017年,有著雄厚的背景及實力,ADDX於今年1月完成了A輪融資,並籌集了5000萬美元的資金。ADDX的股東包括新加坡交易所、淡馬錫控股旗下的海麗凱資本管理公司、日本政府支持的創投公司Japan Investment Corporation以及日本政策投資銀行(Development Bank of Japan)。

Oi Yee Choo (Red).jpg

朱愛儀:要令更多投資者接觸私募市場產品

ADDX的首席商務官朱愛儀(Oi Yee Choo),在受訪時多次提到要降低私募市場(Private Market)的投資門檻,要依靠數碼交易技術才可以做到。

朱愛儀稱,她在過去20年在多間銀行的工作,參與了多宗大額的交易,見證了資本市場的進化,當中,朱愛儀特別提及,以往作為UBS瑞銀新加坡投行執行董事的工作,令她獲益良多。談到ADDX的首要任務,朱愛儀由私募市場的投資產品說起。她指出,以往一般投資者要接觸私募市場的投資產品並不容易,因為投資的門檻很高。

ADDX的數碼化技術  交易過程代幣化

然而,私募市場的產品往往更加多元化,以及高回報,要讓個別的技資者可以接觸這些產品,降低投資門檻,ADDX相信,投資系統的代幣化,可以達至以上的目的。所謂代幣化,是指利用區塊鏈技術,把基金、債券以及股票等傳統資產數碼化,成為代幣(Token),並令有關的代幣可以在私募市場上交易。在交易的過程之中,代幣扮演著數碼資產的角色,留在交易系統之內,這種由ADDX發展出來的技術,並已得到新加坡金管局相關認可。

另一方面,數碼交易系統亦可一星期七天,每天二十四小時運作,投資者無時無克都可以進行交易,這都是傳統的交易市場不可以比較的。

新加坡金管局對數碼監管的前瞻性啟示

談到數碼監管,新加坡金管局(Monetary Authority of Singapore, MAS)一向是這方面的表率,自2016年起推出金融科技監管沙盒(FinTech regulatory sandbox),允許業者在指定範圍與時限內試驗金融科技活動,通過適度放寬監管條例,為業者提供更多試驗空間。ADDX亦已於2020年的2月份,通過了有關沙盒的測試,正式成為擁有金管局執照的資本市場平台。

在這方面,朱愛儀認為新加坡金管局在這方面早著先機,很早就建立了一套有效的系統,制度亦十分完善,很值得亞洲其他國家借鏡。朱愛儀表示,金融科技有很多類別,不單止是付款的程序,也包括證券數碼化等。朱愛儀認為,新加坡金管局規管數碼證券的方式,是與其他的傳統證券看齊,因此,規管的核心並沒有改變。

朱愛儀進一步解釋,新加坡金管局在數碼規管上,已超越了單純的區塊鏈技術,也包括所有與證券相關的科技,比起現在使用的電子交易系統更加先進。因此,新加坡金管局在這方面十分有遠見。她認為,亞洲各國在金融方面的監管,將會更加系統化,以各種方式來進行監管。


關於NFT的未來

談到近來十分熱門的「非同質化代幣」(Non-Fungible Token, NFT),作為喜愛藝術的一份子,朱愛儀亦認為NFT令人十分「著迷」(fascinated),她指出,藝術是前瞻性行(progressive)的,在各方面都會有藝術的表達形式,數碼世界當然亦不例外。她又指NFT為藝術家解決不少問題,每次藝術作品以NFT進行交易,藝術家都會有收入。不像以往,藝術家的作品以天價交易,藝術家本身不一定有得益。其次,NFT亦可以增加藝術品的透明度,因為不可能假冒。最終,朱愛儀認為,NFT會改變藝術的世界,多於財經的世界。

ADDX的未來大計

ADDX剛於今年年初,進行了5000萬美元的A輪融資,很多人都會關心,ADDX目前有否上市的計畫。朱愛儀稱,ADDX仍然十分年輕,仍在發展初階,融資對公司十分重要,公司十分重視投資的伙伴,但暫時並沒有上市的計劃。

對於有部份人指出,ADDX應該開通加密貨幣(cryptocurrency)作為投資類別之一,朱愛儀稱,ADDX平台,暫時沒有直接進行加密貨幣的買賣,暫時只可透過其他平台進行相關的買賣。然而,朱愛儀指ADDX亦有加密貨幣買賣相關計劃,如有消息將告知大家。



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