臺灣ETF規模創新高,網紅助攻年輕族群 - Strategy - 2023-04-25 | Asia Business Leaders
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臺灣ETF規模創新高,網紅助攻年輕族群

25th April, 2023| In Strategy

據證券交易所的數據顯示,截至2月底,臺灣ETF總資產從2018年的1,460億新台幣(約48億美元),至2022年底已暴增至9,450億新台幣(約310億美元)的歷史新高。

交易所買賣基金(Exchange Traded Fund),簡稱ETF,現在是臺灣最受歡迎的基金類型。其特點在於,它可以直接使用證券戶在場內進行交易,流動性高,且交易手續費比一般的場外基金低。其資產組合基本上是一籃子股票,受到不想壓注個股,希望能分散風險的投資人的青睞。

這對於臺灣年輕人來講是很適合的投資目標,據最新的中華經濟研究院報告顯示,2022年,有將近 50% 的25至34歲的年輕人投資於此類工具,此前一直維持在10%左右。該項調查是由中華經濟研究院與富邦投信合作,了解25歲以上民眾對於退休理財方面的態度與規畫,基本上報告以財務收支、退休準備、理財工具及預期偏好等面向,透過電話調查及網路問卷等方式來進行分析。中經院強調,近年來各項年金改革持續進行,不少民眾對於投資理財更加重視,而非僅仰賴政府退休金。

目前臺灣規模最大的ETF為元大台灣50,其追蹤目標就是臺股大盤。第二元大高股息則是以未來一年預測現金股利殖利率最高的股票為投資目標。而排第三的國泰永續高股息除了追求股票殖利率外,更加入ESG概念來進行選股。這三檔ETF合計就有 6,635 多億新台幣的規模,折合美元約 217.55億,佔總市場近29%。

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財經網紅興起

這樣高的資產規模成長速度,可能與疫情及近年來財經網紅的興起有關,很多網路意見領袖都一直在推廣ETF的投資,可以說基金行銷的管道已發生很大的變化。群益投信表示,自2020年以來,不隸屬於金融業的網紅會在數碼平台上建議民眾,不需要每天去研究股市,只要定期投資ETF就能累積財富,顯然台灣投資人非常喜歡這個觀念。碁石智庫創辦人陳如鈊也指出,ETF的管理費也遠比主動基金便宜,並更容易追蹤投資成果。

不過這也並非只是少數網紅的功勞,事實上,在2018年,股神Warren Buffett就曾在《致股東信》中推崇過ETF投資。他雖然算是主動投資的支持者,但他也曾在2007年與Protégé Partners基金合夥人Ted Seides,打了一場長達10年的賭。他認為沒有基金組合能在長期打敗標普500 ETF,而Ted則挑選了5檔避險基金。結果十年後,標普500 ETF報酬率達125.8%,平均年收益8.5%。而那5支基金表現最好的累計也只上漲了87.7%,平均年收益為6.5%。

此舉讓ETF一時間成為市場顯學,且依ETF的特性的確在臺灣似乎更為有利,因為臺灣的金融資產交易手續費及管理費等,很多相較於國外更高,而以流動性高,低手續費、管理費為利基的ETF,似乎更有投資的吸引力。因為在不追求高額獲利的情境下,對希望更好分散風險的散戶而言,光省去這些成本,就已是不差的收益。




資訊參考來源: FT、中華經濟研究院


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