中、港、台房市下跌投資房地產或可考慮「這些」國家

23rd February, 2023｜ In Wealth

全球房價因通脹而下跌，但有些國家還是可以擠出一點油水，除了大家熟悉的澳洲、美國、德國之外，到底2023年有那一些國家的房地產還是值得投資的呢？

2023年的全球房地產市場將受到多種因素的影響，其中包括政治、經濟和社會等方面。由於全球經濟增長放緩，通貨膨脹和貨幣貶值等問題加劇，導致許多國家的房地產市場感到不少下行問題，尤其是發展中國家的市場更加困難。此外，政府政策的變化、疫情和氣候變化等因素，也會對房地產市場產生影響。

然而，一些國家的房地產市場仍然表現出穩定的增長趨勢。這些國家具有良好的投資潛力，吸引了許多投資者。以下是幾個值得投資的房地產國家：

1.阿拉伯聯合大公國（UAE）

阿拉伯聯合大公國擁有蓬勃發展的房地產行業，為投資者提供眾多稅收優惠。房地產市場主要集中在杜拜（Dubai）和阿布達比（Abu Dhabi）除了低稅率之外，還有更高的租金。

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專家稱，未來幾年世界頂級房地產市場將在杜拜和阿布達比增長。

阿拉伯公民超強的購買力也帶動了房地產行業發展。據消息人士透露，去（2022）年6 月份，杜拜房地產市場的銷售額為61.8億美元。這是過去 13 年的最高水平，約佔去年總銷量的 71%。因此，與上一年的數據相比，杜拜房地產市場的增長是顯而易見的。

阿拉伯聯合大公國的房地產投資報酬率通常在5%至8%之間，租金為5%至7%之間，一般來說，商業物業的租金回報率（Rental rate of return）要高於住宅物業。專家稱，未來幾年世界頂級房地產市場將在杜拜和阿布達比增長。

2.巴基斯坦 Pakistan

想不到吧，巴基斯坦竟是另一個最適合投資房地產的國家。由於巴基斯坦盧比正處於紀錄低點的邊緣，讓外國和國際投資者現在對巴基斯坦的房地產行業更感興趣。

巴基斯坦的房地產市場在過去的幾年中呈現出穩定的增長趨勢。根據巴基斯坦的一些研究機構和報告，巴基斯坦的房地產市場呈現出下列特點：

‧市場需求穩定：

巴基斯坦的人口增長率是全球最高的之一，而且城市化程度也在不斷提高，這導致了巨大的住房需求。

‧穩定的投資回報：

巴基斯坦的房地產市場在過去的幾年中呈現出穩定的增長趨勢，並且資金回報率相對較高。根據房地產網站Zameen.com的數據，巴基斯坦的平均租金回報率在6%到8%之間，而某些地區的租金回報率甚至高達10%。其房地產投資報酬率約為10到12％。

‧投資者友好政策：

巴基斯坦政府近年來推出了一系列投資者友好的政策，例如免除房地產稅、簡化投資手續等，這鼓勵了更多的國內外投資者進入巴基斯坦房地產市場。

‧建築業的發展：

隨著巴基斯坦建築業的不斷發展，建築技術和材料的更新換代，改善了房地產的品質和標準，也提高了投資者的信心。

總體而言，巴基斯坦的房地產市場在未來仍然具有投資潛力。然而，巴基斯坦的房地產市場也存在一些風險和挑戰，例如政治不穩定、安全問題、法律規定和市場不透明等因素。

3.澳洲 Australia

近年來澳洲的房地產市場蓬勃發展，雪梨和墨爾本的房價屢創新高，數據顯示，從2004年到2021年，澳洲全國房地產價值增長了5%。房地產投資報酬率為8%至12%；租金回報率為9％至12％。

不過，根據研究公司CoreLogic的最新數據顯示，2022年，全澳2400多個房地產市場的獨立屋、公寓中位價出現下跌，跌勢蔓延到51.7%的地區。雪梨98.7%的獨立屋市場和95%的公寓市場價格都在下跌，墨爾本的比例也分別高達97.8%和84%。

對於房價已經在去年1月達到頂峰的雪梨，全年房價下跌了12.1%；墨爾本房價跌幅緊隨其後，高達8.1%。雖然房價下跌對購房者來說是個好消息，但利率大漲嚴重打擊了他們的借貸能力。

不過，根據CoreLogic, Inc.一份研究報告表示，雖然澳洲經濟許多領域都出現下滑，但房價整體上仍遠高於新冠疫情前的水準，這說明房地產市場正在承受住強力貨幣緊縮周期的考驗。

不過近年來，由於澳洲政府對外國投資的限制，以及對雪梨和墨爾本的房產進行的調控，讓這些城市的房價增長速度有所放緩。此外，隨著COVID-19疫情的影響，澳洲房地產市場也面臨一些挑戰，如租賃市場的需求下降和海外移民數量的減少。

總的來說，澳洲的房地產市場依舊具有相對穩定的增長趨勢，加上政府對該行業嚴格的監管，使其成為全球穩定的房地產市場。

4.美國 USA

根據美國國家房地產投資人協會（NREIA）的數據，2019年美國全國的房地產投資報酬率為9.4％，平均而言為8% - 20%。值得注意的是，這個數字是根據所有房地產投資計算得出的，包括房屋翻新、公寓出租、商業不動產等等。因此，實際的投資報酬率可能會因投資類型而異。

此外，美國的租金回報率也相對較高。根據Apartment List的數據，2022年1月，美國全國的平均租金回報率為5.1％。不同地區的租金回報率有所不同，但一般來說，城市中心和人口密集的地區租金回報率較高，而郊區和人口較少的地區租金回報率較低。

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美國房地產一直是投資人心中的最愛。

調查結果顯示，美國的房地產平均增長率約為 5.3%。抵押貸款利率同樣很低。出租房屋是一項極好的投資，因為預期會出現通貨膨脹上升導致的房價漲，租房需求將會增加。

5.德國 Germany

如果你正在尋找最適合投資房地產的歐洲國家，那麼德國應該在你的名單上。德國擁有最高的人均國內生產總值，被認為是世界上最好的經濟體之一。因此，房地產的價值高於其他歐洲國家。與前一年相比，去年（2022）房地產價值上漲了 8.1%。鑑於全國房地產價值平均上漲 2.5%，預計房地產價格將進一步上漲。

德國房地產市場的投資報酬率通常很穩定，預期的回報率通常在3％至6％之間；加上德國的租賃市場相對穩定，租賃合約通常比較長期，房東和租戶的權利和義務也相對清晰，租金回報率通常在4％至8％之間。

德國的房地產投資機會主要來自於大城市中心地區，例如柏林（Berlin,）、法蘭克福（Frankfurt）、漢堡（Hamburg）、慕尼黑（Munich）等地。對於國際投資者來說，除了房地產價值的穩步增長之外，政府法規使其成為投資房地產的最佳國家之一。

不過對於想炒房的人，德國不是個可讓人亂來的地方，德國有明確的法律規範：地產商制訂的房價若超過「合理房價」的 20%，即為「超高房價」並構成違法行為，購房者可以向法院提出申訴，不改進則會遭罰；若房價超過「合理房價」的 50%，則為「房價暴利」，更觸犯了刑法公訴罪，最高可判處 3 年有期徒刑。

6.荷蘭 Netherlands

根據過去 25 年的數據，荷蘭的房地產市場增長超過 4.6%，好於大多數國家。荷蘭的經濟繁榮，且政府積極推動房屋建設，使得房地產市場持續成長。此外，荷蘭的稅收制度對於房地產投資者來說非常有利。

一般來說，荷蘭房地產市場的投資報酬率大約在5%至8%之間，但是在一些高檔地區和物業類型，報酬率可能更高，荷蘭的租金回報率大約在4%至7%之間。由於利率調漲，先前ABN Amro銀行專家亦曾預測今年（2023）房價將下跌2.5%，或許對於投資者來說是進場好時機。

全球高淨值人士將平均30%的財富投入房地產市場

根據瑞士信貸的全球財富報告，房地產是全球財富分配中最重要的一部分。報告指出，全球高淨值人士將平均30%的財富投入房地產市場。在投資任何房地產市場之前，投資者都應該充分了解市場情況、風險和投資條件，以便做出明智的投資決策。另外，投資者還應該注意投資組合的分散化，以降低風險。

*「內容僅供參考，投資人應獨立判斷；投資人應審慎投資，自負風險」

資訊參考來源： 4dewaari、sharktank、graana

Tags :

房地產/投資/財富增值/通膨

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