富豪家族御用投顧:避免七大錯誤 買股多賺2% - Wealth - 2022-08-09 | Asia Business Leaders
Menu
Growth
Wealth
Technology
Strategy

富豪家族御用投顧:避免七大錯誤 買股多賺2%

9th August, 2022| In Wealth

股神Warren Buffett的老師Benjamin Graham說過這樣一段話:「投資者的主要問題與頭號敵人很有可能就是他自己。」如果有人問你, 過去一年你對股市的感受如何?你不應該用片段的記憶來回答,身為全球最有錢家族信任的投資顧問公司 ,Wellershoff & Partners 的投資長 Joachim Klement 建議最好查閱紀錄,他讓客戶建立起自己的股票投資日誌,詳細寫下當初買賣決策的原因,才不會犯下投資錯誤;其實投資的面向有很多值得留意的地方,以下是Joachim建議投資者不要犯的七大錯誤!

 

錯誤一:預測 

 
別相信,也別當股市預言家,要了解未來是變化性極大的,如果未來不確定性極高,只做單一預測是徒勞的。改進預測的一種方法:假設美元將在一年內保持今天的水平。有大量經驗證據表明,這一“預測”優於普遍預期,也優於全球約 95% 的分析師。利率和股票市場也是如此。
 
目前最好的一個預測方式,就是公司運作分析法,連股神Warren Buffett在買股票前,都會精心調查公司營運的狀況與方向,理解每一家公司的優勢與風險,他們會避免掉將結果濃縮成一個數字或是目標價格,會這麼仔細做功課,是因為投資結果不是關於過去,而是關乎我們的未來。
 

錯誤二:短期主義

 
要學會克服短期的貪婪,現在人們的投資決策容易過於短視近利。他們追求最高性價比。他們在操作股票時不斷進出庫存。這會導致交易成本提高。交易成本重複累積,效益變得更差。

你從 A 到 B 再回到 A 再到 C 再到 D,從這支股票再到另一隻股票,光完成這件事就花費了你很多錢,並降低了你的成效。Joachim認為,投資者不應該太常檢查你的投資組合,他自己本人因為報稅需要,一年才會看一次,這樣可以避免在市場短期震盪時把投資錯誤的賣出。


 許多人買股票喜歡炒短期,但是一來一去的手許費就耗了不少成本
 

錯誤三:目標太長遠,態度過於執著
 

長期投資是好事,但不要太固著於同一個方向或類型,讓策略不受控制地運行是錯誤的;你需要建立一些風險管理和控制機制。通常多數人到了最後關鍵時刻,才會願意擺脫風險。
 
另外為什麼同樣是投資,有的人獲利,有的人卻虧損,我們可以參考專職營業員的成功祕訣,對投資保持超然的態度,專職營業員每天要處裡幾百筆交易,許多交易都會以失敗收場,因此交易人早就學會立即止血繼續前進。
 

錯誤4:重複過去的錯誤

 
要改善投資的健忘症,最好養成回憶過去重覆看盤,分析並從中學習的好習慣。太多的散戶和專業投資者,甚至是基金經理、大型機構的首席分析師,都會一遍又一遍地犯同樣的錯誤。
 
其實只要使用一種非常簡單的投資日記,在其中紀錄過去的決定,還有做出這些決定的原因是什麼,然後定期檢查結果,然後開始反思,並反問自己:為什麼這次我沒有犯下錯誤?為什麼我的選擇會是對的?我是否因為對的理由做出正確的抉擇?不要遺漏任何訊息,要從你的錯誤中學習。


 投資日記能夠讓人記住犯過的投資錯誤
 

錯誤五:忽視正確事實

 
不要拼命證明你是對的,很多人看圖表往往只看一個結果,卻忽略圖表顯露出兩種訊息,要了解經濟學的原則,就是價格等於供給與需求相互作用的結果,但圖表只出現一種需求訊息;要留意的不只是訊息的接收是否全面,當談到長期主題投資時,許多人關注需求而忘記了供應方面。不幸的是,價格是供需平衡的結果。
 
當需求緩慢上升,供應卻可以很快適應和跟上市場。因此,當需求發生變化時,供應已經調整,事實就是你沒有從中賺到錢。要避免資訊接受不完整的方法有:多追蹤投資部落客,時常更新他們的觀點,避免資訊過於單一化,像是只閱讀傳統報紙跟雜誌,那些多半都是落後的資訊,我們必須在各產業的翹楚間接受全新訊息。
 
 

錯誤六:投資交給表現不出色的投顧

 
學習讓正確的人管理你的錢.我們沒有人是各方面的專家。有時將資金跟投資決策託付給基金經理很重要。這樣做是希望這些專家能夠提供物超所值的服務。
 

很多人犯的錯誤是將他們的投資,交給那些在金融界不夠活躍與有經驗的基金經理,他們大多在收取費用後,沒有表現的很出色。該怎樣挑選正確的基金經理人?選擇費用最低的指數基金只是第一步,要找出超越指標指數表現的主動式管理基金。
 

 

錯誤七:盲目相信傳統假設


別再迷信傳統的金融假設,我們都認為金融市場或任何市場正在走向供需平衡。價格變化的唯一方式是當一些新信息出現並改變需求或供應或兩者時,然後你會得到一個新的平衡。
 
同樣,如果你看股票市場的估值,我們認為如果市場估值過高,它們應該會下降到某個長期平均水平。這與事實相去甚遠。這種均衡並不存在,因為金融市場在不斷變化。



資料來源: 《投資底線:聰明投資人絕不做的7件事》



Back

最新文章

堆越亂越好賣! Don Quijote靠「不好拿、不好買」賣遍全球

日本零售商 Don Quijote開業 33年業績不斷增長,它靠著「不好看、不好拿、不好買」的策略,製造消費者有挖寶的樂趣,除此之外,它成功的因素還有哪些呢?來自日本的Don...
8th February, 2023 | In Strategy

【永續新商機】這不是減肥食品! 「Huel」全營養代餐受歐美明星追捧

懶人經濟市場不斷擴大,對於懶得吃飯的人,也有替代方案。全營養代餐食品品牌「Huel」滿足了眾多人的期待,只要喝下一杯就可獲得滿滿的營養,到底這代餐粉跟蛋白粉有何不同呢...
8th February, 2023 | In Wealth

手機傳來小狗簡訊! 毛小孩專用鈕連接APP,主人可和狗狗溝通了!

和毛小孩溝通不用靠心靈感應!美國新創推出FluentPet Connect工具組,主人只要用語音錄下命令或想讓毛小孩學的單字,狗狗經訓練後,按下語音按鈕,主人就可知道毛小小孩需要什麼了!全球少子化...
6th February, 2023 | In Technology

連精品都搶聯名,年賺2.2億美元!Miffy為何風靡全球?Facebook 帖⽂

根據中國傳統曆法2023年為「兔」年,因此中港台各地,舉凡吃的、用的都會出現有關兔子造型的商品、裝置藝術,而其中這隻最受歡迎,它是來自荷蘭的Miffy。繪本超過8千萬冊銷售風靡近70年的Miffy...
6th February, 2023 | In Strategy

Google將推聊天機器人Sparrow 專家:好像真的比 ChatGPT好?!

Google的 AI 工具 Sparrow 是新一代的聊天機器人,它比當前的模型更高效、更準確,能夠以更像人類的方式理解和響應自然語言輸入,那跟當紅的ChatGPT相比...
4th February, 2023 | In Technology

快速贏得客戶信任! 行為專家:學好這「5個」肢體語言

肢體語言在溝通過程比單純的口語文字多出了65%到93%的影響力!除了微笑之外,到底哪些肢體語言能讓你快速的得到客戶信任呢?根據研究顯示,肢體語言(body langu...
3rd February, 2023 | In Growth

見證LeBron James破紀錄之戰!票價飆漲至7.5萬美元,但最貴的是「這場」

NBA球星Lebron James只需再得89分就可打破Jabbar稱霸榜首近40年的得分紀錄,成為NBA新得分王,也讓2月8日對Oklahoma City Thunder的賽事票價炒到7...
3rd February, 2023 | In Wealth

雪糕也要跟上零碳排計畫!從原料到廢棄回收要如何做到?

到歐洲或日本北海道旅遊,不少人一定都會吃上一支道地的「鮮奶雪糕」,不僅口味多樣,且口感香醇,吸引不少觀光客和當地消費者喜愛,不過要製作雪糕的代價就是二氧化碳的排放,因...
2nd February, 2023 | In Technology

連鎖便利店首開咖啡廳 推60款餐飲現做供應,背後有何商機?

根據統計,2022年台灣便利店已突破1.3萬家,覆蓋率為全球第2,平均每2千人就有一家便利店,為了搶攻市場,便利店龍頭統一、全家、萊爾富近年也積極地將和藥妝店、蛋糕店、洗衣店合作...
1st February, 2023 | In Strategy

【永續新商機】 入選《Time》雜誌 2022 最佳新創之一 這鑽石竟是「空氣」做的!

「鑽石是女人最好的朋友」性感女星Marilyn Monroe這首歌曲流傳至今,鑽石雖人人愛,但採鑽石過程令許多人詬病。Aether Diamonds 是世界上第一家製造負碳鑽石的公司...
31st January, 2023 | In Technology