富豪家族御用投顧:避免七大錯誤 買股多賺2% - Wealth - 2022-08-09 | Asia Business Leaders
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富豪家族御用投顧:避免七大錯誤 買股多賺2%

9th August, 2022| In Wealth

股神Warren Buffett的老師Benjamin Graham說過這樣一段話:「投資者的主要問題與頭號敵人很有可能就是他自己。」如果有人問你, 過去一年你對股市的感受如何?你不應該用片段的記憶來回答,身為全球最有錢家族信任的投資顧問公司 ,Wellershoff & Partners 的投資長 Joachim Klement 建議最好查閱紀錄,他讓客戶建立起自己的股票投資日誌,詳細寫下當初買賣決策的原因,才不會犯下投資錯誤;其實投資的面向有很多值得留意的地方,以下是Joachim建議投資者不要犯的七大錯誤!

 

錯誤一:預測 

 
別相信,也別當股市預言家,要了解未來是變化性極大的,如果未來不確定性極高,只做單一預測是徒勞的。改進預測的一種方法:假設美元將在一年內保持今天的水平。有大量經驗證據表明,這一“預測”優於普遍預期,也優於全球約 95% 的分析師。利率和股票市場也是如此。
 
目前最好的一個預測方式,就是公司運作分析法,連股神Warren Buffett在買股票前,都會精心調查公司營運的狀況與方向,理解每一家公司的優勢與風險,他們會避免掉將結果濃縮成一個數字或是目標價格,會這麼仔細做功課,是因為投資結果不是關於過去,而是關乎我們的未來。
 

錯誤二:短期主義

 
要學會克服短期的貪婪,現在人們的投資決策容易過於短視近利。他們追求最高性價比。他們在操作股票時不斷進出庫存。這會導致交易成本提高。交易成本重複累積,效益變得更差。

你從 A 到 B 再回到 A 再到 C 再到 D,從這支股票再到另一隻股票,光完成這件事就花費了你很多錢,並降低了你的成效。Joachim認為,投資者不應該太常檢查你的投資組合,他自己本人因為報稅需要,一年才會看一次,這樣可以避免在市場短期震盪時把投資錯誤的賣出。

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 許多人買股票喜歡炒短期,但是一來一去的手許費就耗了不少成本
 

錯誤三:目標太長遠,態度過於執著
 

長期投資是好事,但不要太固著於同一個方向或類型,讓策略不受控制地運行是錯誤的;你需要建立一些風險管理和控制機制。通常多數人到了最後關鍵時刻,才會願意擺脫風險。
 
另外為什麼同樣是投資,有的人獲利,有的人卻虧損,我們可以參考專職營業員的成功祕訣,對投資保持超然的態度,專職營業員每天要處裡幾百筆交易,許多交易都會以失敗收場,因此交易人早就學會立即止血繼續前進。
 

錯誤4:重複過去的錯誤

 
要改善投資的健忘症,最好養成回憶過去重覆看盤,分析並從中學習的好習慣。太多的散戶和專業投資者,甚至是基金經理、大型機構的首席分析師,都會一遍又一遍地犯同樣的錯誤。
 
其實只要使用一種非常簡單的投資日記,在其中紀錄過去的決定,還有做出這些決定的原因是什麼,然後定期檢查結果,然後開始反思,並反問自己:為什麼這次我沒有犯下錯誤?為什麼我的選擇會是對的?我是否因為對的理由做出正確的抉擇?不要遺漏任何訊息,要從你的錯誤中學習。

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 投資日記能夠讓人記住犯過的投資錯誤
 

錯誤五:忽視正確事實

 
不要拼命證明你是對的,很多人看圖表往往只看一個結果,卻忽略圖表顯露出兩種訊息,要了解經濟學的原則,就是價格等於供給與需求相互作用的結果,但圖表只出現一種需求訊息;要留意的不只是訊息的接收是否全面,當談到長期主題投資時,許多人關注需求而忘記了供應方面。不幸的是,價格是供需平衡的結果。
 
當需求緩慢上升,供應卻可以很快適應和跟上市場。因此,當需求發生變化時,供應已經調整,事實就是你沒有從中賺到錢。要避免資訊接受不完整的方法有:多追蹤投資部落客,時常更新他們的觀點,避免資訊過於單一化,像是只閱讀傳統報紙跟雜誌,那些多半都是落後的資訊,我們必須在各產業的翹楚間接受全新訊息。
 
 

錯誤六:投資交給表現不出色的投顧

 
學習讓正確的人管理你的錢.我們沒有人是各方面的專家。有時將資金跟投資決策託付給基金經理很重要。這樣做是希望這些專家能夠提供物超所值的服務。
 

很多人犯的錯誤是將他們的投資,交給那些在金融界不夠活躍與有經驗的基金經理,他們大多在收取費用後,沒有表現的很出色。該怎樣挑選正確的基金經理人?選擇費用最低的指數基金只是第一步,要找出超越指標指數表現的主動式管理基金。
 

 

錯誤七:盲目相信傳統假設


別再迷信傳統的金融假設,我們都認為金融市場或任何市場正在走向供需平衡。價格變化的唯一方式是當一些新信息出現並改變需求或供應或兩者時,然後你會得到一個新的平衡。
 
同樣,如果你看股票市場的估值,我們認為如果市場估值過高,它們應該會下降到某個長期平均水平。這與事實相去甚遠。這種均衡並不存在,因為金融市場在不斷變化。



資料來源: 《投資底線:聰明投資人絕不做的7件事》



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