富豪家族御用投顧:避免七大錯誤 買股多賺2%
Menu
Growth
Wealth
Technology
Strategy
NEWS

富豪家族御用投顧:避免七大錯誤 買股多賺2%

9th August, 2022| In Wealth

股神Warren Buffett的老師Benjamin Graham說過這樣一段話:「投資者的主要問題與頭號敵人很有可能就是他自己。」如果有人問你, 過去一年你對股市的感受如何?你不應該用片段的記憶來回答,身為全球最有錢家族信任的投資顧問公司 ,Wellershoff & Partners 的投資長 Joachim Klement 建議最好查閱紀錄,他讓客戶建立起自己的股票投資日誌,詳細寫下當初買賣決策的原因,才不會犯下投資錯誤;其實投資的面向有很多值得留意的地方,以下是Joachim建議投資者不要犯的七大錯誤!

 

錯誤一:預測 

 
別相信,也別當股市預言家,要了解未來是變化性極大的,如果未來不確定性極高,只做單一預測是徒勞的。改進預測的一種方法:假設美元將在一年內保持今天的水平。有大量經驗證據表明,這一“預測”優於普遍預期,也優於全球約 95% 的分析師。利率和股票市場也是如此。
 
目前最好的一個預測方式,就是公司運作分析法,連股神Warren Buffett在買股票前,都會精心調查公司營運的狀況與方向,理解每一家公司的優勢與風險,他們會避免掉將結果濃縮成一個數字或是目標價格,會這麼仔細做功課,是因為投資結果不是關於過去,而是關乎我們的未來。
 

錯誤二:短期主義

 
要學會克服短期的貪婪,現在人們的投資決策容易過於短視近利。他們追求最高性價比。他們在操作股票時不斷進出庫存。這會導致交易成本提高。交易成本重複累積,效益變得更差。

你從 A 到 B 再回到 A 再到 C 再到 D,從這支股票再到另一隻股票,光完成這件事就花費了你很多錢,並降低了你的成效。Joachim認為,投資者不應該太常檢查你的投資組合,他自己本人因為報稅需要,一年才會看一次,這樣可以避免在市場短期震盪時把投資錯誤的賣出。

富豪家族御用投顧避免七大錯誤 買股多賺2%_20220808_Content_2.jpg
 許多人買股票喜歡炒短期,但是一來一去的手許費就耗了不少成本
 

錯誤三:目標太長遠,態度過於執著
 

長期投資是好事,但不要太固著於同一個方向或類型,讓策略不受控制地運行是錯誤的;你需要建立一些風險管理和控制機制。通常多數人到了最後關鍵時刻,才會願意擺脫風險。
 
另外為什麼同樣是投資,有的人獲利,有的人卻虧損,我們可以參考專職營業員的成功祕訣,對投資保持超然的態度,專職營業員每天要處裡幾百筆交易,許多交易都會以失敗收場,因此交易人早就學會立即止血繼續前進。
 

錯誤4:重複過去的錯誤

 
要改善投資的健忘症,最好養成回憶過去重覆看盤,分析並從中學習的好習慣。太多的散戶和專業投資者,甚至是基金經理、大型機構的首席分析師,都會一遍又一遍地犯同樣的錯誤。
 
其實只要使用一種非常簡單的投資日記,在其中紀錄過去的決定,還有做出這些決定的原因是什麼,然後定期檢查結果,然後開始反思,並反問自己:為什麼這次我沒有犯下錯誤?為什麼我的選擇會是對的?我是否因為對的理由做出正確的抉擇?不要遺漏任何訊息,要從你的錯誤中學習。

富豪家族御用投顧避免七大錯誤 買股多賺2%_20220808_Content_3.jpg
 投資日記能夠讓人記住犯過的投資錯誤
 

錯誤五:忽視正確事實

 
不要拼命證明你是對的,很多人看圖表往往只看一個結果,卻忽略圖表顯露出兩種訊息,要了解經濟學的原則,就是價格等於供給與需求相互作用的結果,但圖表只出現一種需求訊息;要留意的不只是訊息的接收是否全面,當談到長期主題投資時,許多人關注需求而忘記了供應方面。不幸的是,價格是供需平衡的結果。
 
當需求緩慢上升,供應卻可以很快適應和跟上市場。因此,當需求發生變化時,供應已經調整,事實就是你沒有從中賺到錢。要避免資訊接受不完整的方法有:多追蹤投資部落客,時常更新他們的觀點,避免資訊過於單一化,像是只閱讀傳統報紙跟雜誌,那些多半都是落後的資訊,我們必須在各產業的翹楚間接受全新訊息。
 
 

錯誤六:投資交給表現不出色的投顧

 
學習讓正確的人管理你的錢.我們沒有人是各方面的專家。有時將資金跟投資決策託付給基金經理很重要。這樣做是希望這些專家能夠提供物超所值的服務。
 

很多人犯的錯誤是將他們的投資,交給那些在金融界不夠活躍與有經驗的基金經理,他們大多在收取費用後,沒有表現的很出色。該怎樣挑選正確的基金經理人?選擇費用最低的指數基金只是第一步,要找出超越指標指數表現的主動式管理基金。
 

 

錯誤七:盲目相信傳統假設


別再迷信傳統的金融假設,我們都認為金融市場或任何市場正在走向供需平衡。價格變化的唯一方式是當一些新信息出現並改變需求或供應或兩者時,然後你會得到一個新的平衡。
 
同樣,如果你看股票市場的估值,我們認為如果市場估值過高,它們應該會下降到某個長期平均水平。這與事實相去甚遠。這種均衡並不存在,因為金融市場在不斷變化。



資料來源: 《投資底線:聰明投資人絕不做的7件事》



Back

最新文章

新創進軍美國有多難?她用一招「分級商戰思維」,將 1,100 萬美金跨境難關變成長跳板!

從顧問、創投到加速器共同創辦人,Claire Chang 把自身在亞洲與美國累積的投資與產業經驗,轉化成協助台灣新創進軍美國市場的成長系統。她的故事,不只是個人職涯翻轉...
22nd June, 2026 | In Growth

從圖庫轉身 AI 霸主:這場「反敗為勝」的商戰演繹,教你如何在迷霧中看見航線

當多數 AI 故事都集中在矽谷與大模型公司,來自西班牙馬拉加的 Joaquín Cuenca Abela 則走出另一條路。他沒有靠外部 VC 撐起燒錢擴張,而是把原本的圖庫生意徹底改造,從 AI...
17th June, 2026 | In Strategy

生成式搜尋將取代傳統SEO?19歲創業天才的豪賭:用6人精銳團隊,撬動百萬美金的AI新商機

在許多人眼中,考進哈佛已是少數人能抵達的人生高點,但對 19 歲、出身移民華人家庭的 Christine Zhang 而言,真正不想錯過的,卻是 AI 浪潮下稍縱即逝的創業窗口...
11th June, 2026 | In Growth

別讓出身限制了你的想像力!她如何從移民困局中崛起,領導團隊不斷突破,成為科技界公認的「教母」?

如果只看履歷,李飛飛像是天才型成功人物。但她真正打動人的地方,不是後來有多耀眼,而是在還沒被世界看見之前,她已經在陌生語言、經濟壓力與家庭責任之下,撐過一段很不容易的青春。從中國成都到美國紐澤西...
9th June, 2026 | In Technology

水也能賣出 14 億美金估值?揭密「非典型行銷」如何靠黑色幽默築起巨頭跨不過的護城河

在飲料市場裡,水看起來最不容易做出差異化,但 Liquid Death 偏偏選擇從這個最無聊、最成熟的品類切入,並在短短幾年內做出數億美元營收與 14 億美元估值。這家品牌真正賣的不是水...
4th June, 2026 | In Growth

捨棄千萬年薪金飯碗!他如何從優化「十億級流量」到自立門戶,在 AI 浪潮中翻轉人生?

曾沿著中華圈菁英最熟悉的成功路徑前進,徐宇豪先後進入浙江大學、卡內基美隆,再到 Google 與 Meta 累積經驗。但在 AI 重塑產業的關鍵時刻,他選擇離開高薪與確定性,回到創業現場...
1st June, 2026 | In Technology

亞洲下一批獨角獸怎麼長出來,從 Grab 到 SoftBank 創辦人看懂區域創業升級路徑

亞洲區今天交出的,不再只是會快速複製商業模式的新創,而是一批更懂得處理區域市場碎片化、監管差異與跨境擴張難題的創辦人。從 Grab 的超級 App,到 SoftBank 長線押注科技公司的資本敘事...
22nd May, 2026 | In Growth

從10萬人民幣起步到全球化科技品牌,追覓憑什麼?

4 月 20 日,《晚點 LatePost》釋出追覓創辦人俞浩的深度訪談後,再度把這家中國硬科技公司推回聚光燈下。外界看到的是掃地機、洗地機與割草機的全球熱賣,但更值得拆解的是,追覓如何從 10...
14th May, 2026 | In Growth

香港諾富特世紀酒店 聖誕年終慶典首選!把握早鳥預訂機會

隨著年末佳節臨近,此刻正是籌劃公司聖誕及新年派對,獎勵員工一年辛勞、感謝客戶鼎力支持的黃金時機。香港諾富特世紀酒店(Novotel Century Hong Kong)...
14th November, 2025 | In NEWS

Edward Whitacre Jr. 的擴張公式:13起併購、46%營收成長,打造新AT&T

當AT&T這個百年電信巨頭再次在市場上發光發熱,鮮少人記得,它曾一度被拆解、分割成幾個地方性的小公司。而真正讓AT&T重生,甚至躍升為全球最大電信集團的人,不是科技新貴...
4th August, 2025 | In Strategy

Asia Business Leaders Newsletter

With instant updates and exclusive deals