輟學創業7年,估值10億美元!Vise如何成為美國成長最快的財富科技平台 - Strategy - 2025-05-22 | Asia Business Leaders
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輟學創業7年,估值10億美元!Vise如何成為美國成長最快的財富科技平台

22nd May, 2025| In Strategy

2016年,僅僅16歲的 Samir Vasavada 與夥伴 Runik Mehrotra,毅然放棄傳統學業,在美國創立了金融科技公司 Vise AI。他們的願景明確而大膽——以人工智慧技術徹底改革財富管理產業,打造一個讓財務顧問能夠真正專注於客戶關係,而非操作流程的智能平台。七年後,Vise AI 成為資產規模超過 150 億美元、估值突破十億美元的金融科技獨角獸,在財富管理領域掀起革命性的「財富 3.0」浪潮。


半年完成三輪融資

Vise AI 為財務顧問量身打造 AI 驅動的投資組合管理平台,能夠依據每位終端客戶的風險偏好、投資目標與市場動態,自動構建與調整個人化投資組合。這項技術不僅提高了操作效率,更讓財務顧問得以專注於與客戶建立長期信任關係。


截至 2023 年,Vise 已與美國多家頂尖獨立註冊投資顧問(RIA)和聚合商建立合作,管理超過 150 億美元資產。其技術核心團隊來自 Citadel、Google、Invesco、BlackRock 等知名金融與科技巨頭,進一步強化了產品的演算法深度與操作穩定性。


在資本市場方面,Vise 自創立以來已累計籌得 1.28 億美元資金,投資人包括 Sequoia Capital、Founders Fund 與 Allen & Company。2020 年,公司在半年內完成三輪融資,估值飆升至十億美元,成為紐約當年最受矚目的金融科技新星。



睡在地板上、租不起公寓

Samir Vasavada 的成長歷程是 Vise 故事的靈魂。他出生於美國中西部,16 歲那年,在受 Steve Jobs 啟發後輟學,獨自搬往矽谷追夢。他曾睡在地板上、租不起公寓,卻一心投入於開發能改變金融產業的技術產品。


他在西北大學的暑期課程中結識了數學與統計天才 Runik Mehrotra,兩人決定攜手開發 AI 驅動的投資管理系統。他們最早靠提供 AI 顧問服務賺取收入,每小時收費高達 1,000 美元,逐步累積對金融行業的深入理解。當時的 Samir 觀察到,獨立財務顧問在個人化資產配置上的技術資源極度不足,這個被忽視的市場,成了 Vise 的切入點。


在摩根大通 CEO Jamie Dimon 的建議下,他們放棄了原本將技術出售給大型金融機構的策略,改而專注服務中小型財務顧問。這一轉向,讓 Vise 找到了真正的產品市場契合點(PMF),也開啟了營運規模的飛躍。


【白手起家】輟學創業7年,估值10億美元!Vise如何成為美國成長最快的財富科技平台 _FB Content_1.jpg
▲Samir Vasavada, Co-Founder & CEO of Vise AI. (圖片來源:Linkedin)


從文化失衡到重新聚焦

隨著資金湧入與業務爆發,Vise 曾一度擴張至超過 100 名員工,但年輕的創辦團隊也面臨組織管理經驗的考驗。過快的招聘節奏與內部協調問題,使得早期產品方向模糊、文化分裂、執行效率低落。Vise 一度陷入迷失,甚至需進行內部「硬重置」:裁員、重建團隊、並重新聚焦產品核心價值。

Samir 決定親自與財務顧問用戶一起工作數月,觀察他們的操作習慣與痛點,重新調整產品設計邏輯。他也坦承:「當我們的估值快速增長時,太多人專注在『成為獨角獸』這個標籤上,而不是在『解決真實問題』上。」這一段深刻反省成為 Vise 能夠走出瓶頸的關鍵轉捩點。


讓每一位投資者都享有機構級服務

Vise 的成功並非只是商業故事,更是金融科技民主化的一環。它讓過去僅大型機構才能負擔的高階投資技術,變得平價、可存取,並賦能數以千計的中小型財務顧問。透過 AI 與自動化流程,顧問能將更多時間投入在與客戶溝通上,而非繁瑣的組合再平衡、報告生成與市場研究。

未來,Vise 計劃擴展其平台功能,包括強化客戶互動界面、加入更多即時分析工具,並進一步探索企業退休金與高資產客戶市場。Samir 的最終目標是打造一個透明、高效、人人可用的財富管理基礎設施,徹底改變金融服務的價值邏輯。


Samir Vasavada 的故事,是關於夢想、技術、與極致執行力的證明。從 16 歲放棄學業、每天只靠一杯速溶咖啡維生,到站上估值十億美元的科技企業領導位置,他以實際行動證明了年齡不是創業的限制,真正重要的是解決問題的能力與不放棄的決心。

正如他曾說:「我們創業,不是為了成功的標籤,而是為了讓世界上少一個沒被解決的問題。」






文章資訊來源:vise, employbl, podcast


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