2016年，僅僅16歲的 Samir Vasavada 與夥伴 Runik Mehrotra，毅然放棄傳統學業，在美國創立了金融科技公司 Vise AI。他們的願景明確而大膽——以人工智慧技術徹底改革財富管理產業，打造一個讓財務顧問能夠真正專注於客戶關係，而非操作流程的智能平台。七年後，Vise AI 成為資產規模超過 150 億美元、估值突破十億美元的金融科技獨角獸，在財富管理領域掀起革命性的「財富 3.0」浪潮。

半年完成三輪融資

Vise AI 為財務顧問量身打造 AI 驅動的投資組合管理平台，能夠依據每位終端客戶的風險偏好、投資目標與市場動態，自動構建與調整個人化投資組合。這項技術不僅提高了操作效率，更讓財務顧問得以專注於與客戶建立長期信任關係。

截至 2023 年，Vise 已與美國多家頂尖獨立註冊投資顧問（RIA）和聚合商建立合作，管理超過 150 億美元資產。其技術核心團隊來自 Citadel、Google、Invesco、BlackRock 等知名金融與科技巨頭，進一步強化了產品的演算法深度與操作穩定性。

在資本市場方面，Vise 自創立以來已累計籌得 1.28 億美元資金，投資人包括 Sequoia Capital、Founders Fund 與 Allen & Company。2020 年，公司在半年內完成三輪融資，估值飆升至十億美元，成為紐約當年最受矚目的金融科技新星。

睡在地板上、租不起公寓

Samir Vasavada 的成長歷程是 Vise 故事的靈魂。他出生於美國中西部，16 歲那年，在受 Steve Jobs 啟發後輟學，獨自搬往矽谷追夢。他曾睡在地板上、租不起公寓，卻一心投入於開發能改變金融產業的技術產品。

他在西北大學的暑期課程中結識了數學與統計天才 Runik Mehrotra，兩人決定攜手開發 AI 驅動的投資管理系統。他們最早靠提供 AI 顧問服務賺取收入，每小時收費高達 1,000 美元，逐步累積對金融行業的深入理解。當時的 Samir 觀察到，獨立財務顧問在個人化資產配置上的技術資源極度不足，這個被忽視的市場，成了 Vise 的切入點。

在摩根大通 CEO Jamie Dimon 的建議下，他們放棄了原本將技術出售給大型金融機構的策略，改而專注服務中小型財務顧問。這一轉向，讓 Vise 找到了真正的產品市場契合點（PMF），也開啟了營運規模的飛躍。