【個人成長】時局不穩就該信股神!Buffett黃金投資5大原則 - Growth - 2022-04-11 | Asia Business Leaders
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【個人成長】時局不穩就該信股神!Buffett黃金投資5大原則

11th April, 2022| In Growth

人稱「股神」的Warren Buffett,是跨國多元控股公司Berkshire Hathaway的CEO兼董事長,資產累計超過850億美元,在投資界享有舉足輕重的地位,且長期維持儉樸的生活模式。
在近年,雖然有不少人質疑Warren Buffett的『價值投資法』(長期買進市場價格低於公司內在價值的股票),屬於老一套的投資方法,不過,Warren Buffett確實憑著同一套做法,囊括Apple、Coca-Cola、Mitsubishi、General Motors等跨國大企業5%以上的股權,且在時局不穩時,仍能保住自身資產。

Warren Buffett的黃金投資5原則


1.暸解正在投資的領域




Warren Buffett從不進行盲目的炒作或投資,幾乎僅投資自己暸解的項目和領域,並且非常重視投資公司的經營理念,藉此來預測業績。

許多年來,Warren Buffett都專精於舊經濟股票 (泛指傳統金融、材料及能源、保險、公共事業和房地產等行業),大筆挹注在Coca-Cola、Mitsubishi、General Motors等企業身上,避免碰觸高科技行業,僅管這些行為,被不少人詬病Warren Buffett停留在自己的能力圈(circle of competence)範圍內,喪失不少嶄新的機會,卻也讓Warren Buffett避過許多危機,就像2000年初的全球網路泡沫,許多嶄新的高科技股票未經檢驗,一遇到市場劇烈變動,就頻臨崩潰邊緣。

2.符合特定標準後再投資


Warren Buffett只找尋合理定價的股票,並參考該公司的股東權益報酬率(ROE,Return On Equity,指股東能從股票賺取收益的比例)、負債權益比(Debt-To-Equity Ratio,D/E,指公司資產中股本和債務的比例)、市盈率(price-earnings ratio,PE ratio,按公司每股市價除以每股收益計算得出)、本淨比(Price-to-Book Ratio,PB ratio,指股價相對於每股淨值的比例)等指標,來判斷是否投資。

此外,Warren Buffett也非常重視公司的盈利能力,很少投資產生虧損的公司,且幾乎只考慮成立至少10年的公司。


3.具有經濟護城河的公司




Warren Buffett提出的經濟護城河(Economic Moat)概念,指的是一間企業具有難以被模仿或超越的優勢,如同中世紀城堡周圍的護城河一樣,可以保護一間企業。

像是Coca-Cola、Gillette等跨國性企業,具有強大的品牌、專利和商標,一旦競爭對手抄襲或試圖仿製類似商品,就等於侵犯到這些企業的智慧財產權,很可能得吃上官司。


4.持有現金也是一種投資


Warren Buffett認為,如果沒有好的投資機會,乾脆繼續持有現金,因為歷史已經證明,很多時候現金的價值增長速度,會遠超於股票增長的價值;只有口袋裡有錢,才有機會做出更適當的投資。


5.不要忘記自己的投資目標


Warren Buffett總是密切關注他的各項投資目標,身為華爾街最活躍的投資者之一,當投資項目的管理團隊發生問題、公司正在訴訟或智慧財產權出現問題時,都可能讓該公司不再符合Warren Buffett的投資標準,必需出售並繼續尋找新的機會。



資訊參考來源: moneycrashers、investopedia、Wikipedia

 

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