憑一己之力阻止詐騙!這間英國公司備受區塊鏈、網路銀行青睞! - Wealth - 2022-05-18 | Asia Business Leaders
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憑一己之力阻止詐騙!這間英國公司備受區塊鏈、網路銀行青睞!

18th May, 2022| In Wealth

金融和網路詐騙層出不窮,能阻止帳戶被盜或降低洗錢風險的反詐欺公司備受青睞,在英國,就有一間新創公司SEON利用集成數據和人工智慧,為銀行及保險業、電子商務、網路遊戲、旅行票據提供檢測,將網路詐欺的風險降到最低,更在近期獲得9400萬美元的融資。

創立於2018年的SEON,是一間擁有英國及匈牙利血統的反詐欺公司,主要業務包含查看客戶的數碼足跡(digital footprint,指使用網路留下的任何資訊,包含郵件、註冊表格及傳輸各種影音圖像等),特別是社群媒體上的資訊,來辨別可疑及詐欺帳戶。

去年SEON成功募得1200萬美元的A輪融資,用以擴大在北美、亞太地區和拉丁美洲的業務,而SEON的主要客戶,包括網路銀行Revolut、Nubank,及金融新創Afterpay、群眾募資平台Patreon和區塊鏈遊戲Sorare等。

SEON之所以受到客戶青睞,在於其功能可保護歷史數據、自動標記具有高風險的可疑店家、保障實時支付(real-time payments)和應用程式介面的轉換等,甚至能藉由手動或機器學習調整,對於容易遭到詐騙的區塊鏈及數碼金融產業來說十分重要。


網路金融詐騙盛行,SEON提供的服務受到許多銀行和金融業者、區塊鏈開發公司的青睞。

近期常見的數碼金融詐騙包含身份盜竊、洗錢、接管帳戶、網路釣魚、機器人攻擊及合成身份(Synthetic identity)詐騙等;其中又以身份盜竊和合成身份最為常見,根據美國Financial Crimes Enforcement Network指出,與人身資料有關的詐騙和犯罪,每月平均超過10億美元,其中有25%屬於盜用身份和合成身份。

所謂的合成身份,是指將真實且被盜竊的個人資訊,與偽造的憑證結合,製造出新的身份。以美國為例,犯罪份子可能將公民的社會安全碼與假的姓名、出生年月日和地址結合,創造出新的身份,因此合成身份與被盜人無關。此外,犯罪者通常使用信用記錄很少或沒有信用紀錄的人的身份,並針對銀行和金融服務業者進行詐騙,合成身份詐騙更佔據信用卡詐欺的80%,卻很少能被追蹤到,某些詐騙者甚至能持有賬戶數月到數年之久。

而SEON提供的服務,能藉由數碼足跡,比對多達35個社群媒體,藉此確認用戶身份並阻止詐騙,因此受到許多銀行和金融業者、區塊鏈開發公司的青睞。

資訊參考來源: TechCrunch、SEON、1kosmos



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