東方雙城記爭奪家族辦公室:香港與新加坡家族辦公室的各自優勢所在 - Strategy - 2023-07-28 | Asia Business Leaders
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東方雙城記爭奪家族辦公室:香港與新加坡家族辦公室的各自優勢所在

28th July, 2023| In Strategy

香港和新加坡同有「亞洲四小龍」之稱,自20世紀60年代以來因地理位置、區域面積、歷史、城市經濟體、規模等相似,兩者被稱為「東方的雙城記」。歷史上,它們都曾是英國殖民地,至今,兩地還沿用著英國的法律稅收制度。文化上,它們都是華人文化為主。隨著經濟及局勢的發展,新加坡與香港已逐漸形成競爭態勢。而兩者皆具備作為國際金融中心的必備條件,可謂難分難解。近年家族辦公室也逐漸興起,不如我們一起看看於兩地設立家族辦公室的各自優勢所在。
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家族辦公室是私人財富管理顧問公司,專門為超高淨值客戶的家庭提供投資、財務、法律、會計、稅務及慈善等服務,通常是總資產在1億美元以上的高淨值客戶,管理千萬美元以上的資產,才符合門檻以及有成本效益。

近來隨著俄烏衝突、能源危機以及全世界陷入經濟衰退、地緣衝突加劇,高淨值人士群體需要找一個資產相對安全的地方,幫助他們去做整體的財富規劃。

而新加坡似乎正成為全球富豪的青睞。越來越多的超高淨值人士考慮將家族辦公室設立在新加坡。即使4月18日起,新加坡設立家族辦公室資金門檻翻倍,其熱度依舊不減,排隊時間至少八個月,但一年前只需四個月。

而在爭奪家族辦公室上,香港並不甘示弱,不斷推出稅務等優惠措施。隨著李嘉誠家族辦公室被曝光在新加坡開設分公司之後,「新加坡與香港之爭」的輿論愈演愈烈。

不如我們一起看看於兩地設立家族辦公室的各自優勢所在。

作為「亞洲金融中心」的香港,有著自身的獨特優勢。

第一,香港的家族辦公室所提供的產品與服務,更重視資產增值

香港的多元化產品平台可以滿足家族辦公室訂的資產配置需求,包括債券、股票、固收產品、信託、私募股權投資、對沖基金、藝術品收藏等。

從產品來看,香港具有完善的銀行中心,同時也是全球最大的股票集資中心及亞洲第三大債券中心。

香港某單一家族辦公室負責人Lily表示:「作為家族辦公室,在香港我們可以接觸到豐富的金融產品。譬如,在香港我們可以找到最優秀的對沖基金管理人和產品。」

第二,特區政府積極制定家族辦公室政策

如果一個政策能為香港帶來優勢,香港特區政府會馬上著手去制定及實施。這從SPAC的競爭上就可以看到。

2021年9月,新加坡發布SPAC主板上市規則。香港也不甘示弱。經過三個月的籌備,香港也制定「港版SPAC」上市機制,並於2022年1月生效。

另外,特區政府在本年三月發表《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》(《政策宣言》),就建立全球家族辦公室和資產擁有人的蓬勃生態圈,支持全球家族辦公室和資產擁有人的業務在香港設立家族辦公室,並提出以下措施去營造具競爭力的有利環境。

當中支援政策包括:
1. 資本投資者入境計劃
2. 提供稅務寬減
3. 提供便利市場措施
4. 成立香港財富傳承學院
5. 推廣機場的藝術品貯存設施
6. 發展香港成慈善中心
7. 投資推廣署FamilyOfficeHK專責團隊
8. 新的家族辦公室服務提供者網絡

財政司司長陳茂波表示:「《政策宣言》展示我們把香港發展成為全球領先家族辦公室樞紐的決心。家族辦公室業務的蓬勃發展,將有利香港匯聚全球各地資金、壯大我們的金融市場以及資產及財富管理業,並推動香港的金融和專業服務、創科、綠色、以及文化藝術以至慈善事業的持續發展,增強香港的發展動能。」

第三,香港還是人民幣最大的離岸市場,全球僅次於瑞士,亞洲最大的跨境私人財富管理中心

背靠中國也是香港的主要優勢之一,正是中國巨大的經濟力量、消費與創新市場及基於此產生的龐大金融需求,催生香港市場強勁的表現。

香港某單一家族辦公室COO 表示:「與新加坡相比,香港更靠近中國市場。無論是新經濟的發展還是獨角獸企業的數目,香港是最具吸引力,投資者能更貼近所投資的市場。」

她更補充:「香港資本市場可以通過股票通投資中國市場,這些都是亞洲其他市場不具備的優勢。」

然而,於新加坡設立家族辦公室則有其他的優勢。

第一,新加坡在地緣政治緊張下比較安全及和平,有利投資者安置資金及設立家族辦公室

首先,為財富尋找安全的避風港是高淨值人群選擇新加坡的重要因素。

在歐洲,瑞士一直是世界上最安全的國家之一。但自2017年1月1日,《銀行信息自動交換國際公約》正式在瑞士生效後,意味著瑞士銀行保密制度正式終結,新加坡或正取代瑞士,成為富豪們財富避險的最佳選擇之一。

另外,新加坡作為一個傳統的技術中心,以及所擁有的法律、投資便利性和宜居環境也是關鍵考量要素。

隨著俄烏衝突、能源危機以及全世界陷入經濟衰退、地緣政治衝突加劇,高淨值人士群體需要找一個資產相對安全的地方,幫助他們去規劃整體財富。而新加坡在此時則扮演提供一個資金安全港的角色。

新加坡的金融業為進入全球和區域市場提供便利。它被認為是一個安全的司法管轄區,擁有完善的法律體系和良好的法治。新加坡政府借鑑瑞士金融機構為客戶嚴格保守秘密的做法,努力營造一個優良、健康的金融環境。因此一些歐美的高淨值亞裔將資金轉移回亞洲時多會選擇新加坡。

這個安全考慮,不單吸引歐美富裕階層進行投資,甚至連內地富豪亦看重這點。根據2022年福布斯新加坡富豪排名榜,前10大富豪有半數均來自中國。當中包括香港上市的海底撈創辦人張勇、有東南亞「小騰訊」的冬海集團掌門人李小冬,邁瑞醫療董事長李西廷,在移民新加坡後,先後刷新了新加坡富豪榜,成為新晉首富。

去年8月,阿里巴巴18名創始人與合夥人之一、被譽為「支付寶女王」的彭蕾,也在去年8月被曝攜巨資移民新加坡,此外,冬海集團的首席運營官葉剛、SOHO創始人潘石屹的妻子張欣、融創董事長孫宏斌、阿里巴巴副主席蔡崇信、幣圈大佬趙長鵬等都被曝光已移民新加坡。

第二,新加坡的家族辦公室政策相對保守

2019年,新加坡推出13R、13X的稅務豁免架構,降低家族辦公室的設立門檻,因而吸引全球眾多富豪將家族辦公室設立到新加坡。直到3年後,隨著申請的人數越來越多,新加坡政府才意識到一些問題。

於是新加坡在2022年4月推出新政策,將13R改為13O,13X改為13U,提高投資門檻:至少10%(或1000萬新幣(約750萬美元),以較低者為準)的家族辦公室資金需要投資在新加坡本地的投資產品。

新加坡經濟發展局表示,面對更多地方爭相吸引高質素的企業及資本家,希望有選擇地吸引那些可以對新加坡經濟產生更大影響,並願意更深入紮根新加坡的投資者。

第三,新加坡的家族辦公室更加注重資產的保值與傳承

由於新加坡沒有遺產稅、資本利得稅,個人所得稅及企業所得稅也較低,而且外匯管制自由,資產配置安全也有保障,它能夠幫助高淨值人士實現財富保值與傳承。

此外,新加坡也能為家族辦公室建立更長久的財富傳承架構,包括永久居民身份的獲得、投資管理、家族事務管理、打理家族貴重資產等。

第四,稅收優惠也是億萬富翁選擇新加坡的其中主要原因

近年,新加坡竭力建構一個離岸的資產管理中心:
1)新加坡的分離型模式,有利於資金避險
2)取消外匯管制,資金自由進出和兌換
3)在報稅制度方面,新加坡採取掛名董事制度,保證離岸公司合規
4)新加坡的低稅率,也實現企業利潤最大化。如一些設立在新加坡的家族辦公室在做境外投資時,可以使用開曼群島、英屬處女群島等離岸結構。

再如,新成立的居民公司可享受最長三年的稅收減免。它在全球擁有25個自由貿易協定和80多個雙重徵稅協定 網絡,可協助FO有效管理海外投資的預扣稅。

資訊參考來源:《家辦新智點》、綜合媒體報道

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