【家族資產】家族辦公室為富豪家族財政把關 - Strategy/Wealth - 2020-12-28 | Asia Business Leaders
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【家族資產】家族辦公室為富豪家族財政把關

28th December, 2020| In Strategy / Wealth

特首林鄭月娥在今年的施政報告中, 提及希望加強發展家族辦公室。究景什麼是家族辦公室(Family Office)呢? 這種管理家族財富的方式,在美國等西方國家已有過百年歷史,但在中國國內以至香港,近年才漸漸興起。

行政長官林鄭月娥在今年施政報告中,提到發展家族辦公室,指家族辦公室業務發展蓬勃,是財富及資產管理業重要的增長部分, 並指投資推廣署將成立專責團隊,為建立家族辦公室提供一站式專業服務。究景什麼是家族辦公室?

家族辦公室主要功能在「維護」與「傳承」。 根據美國家族辦公室協會(Family Office Association)的定義,家族辦公室專為超級富有家庭,提供全方位財富管理和家族服務,使其資產長期發展,並能夠順利跨代傳承和保值增值。家族辦公室是家族財富管理的最高形態,通常設立一個高效益的單一家族辦公室,其可投資規模最少為5億美元(約39億港元)。

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歐美的家族辦公室(Family Office, FO)有上百年歷史,最早可追溯至摩根(J. P. Morgan)家族1838年創立的美國首個家族基金,這些辦公室在不斷嘗試錯誤過程中形成了寶貴的管理及投資經驗。近年,矽谷的興起令家族辦公室進一步發展,包括為Facebook, Twitter及Linkedin始創團隊管理資產的Iconiq Capital,以及微軟創辦人之一Paul Allen的Vulcan Capital等等,這些科技辦公室能夠體現科技新貴的喜好,如Paul Allen就買下了三支球隊及建立博物館。

中國內地近年多了一批科技新貴,他們也成立了自己的家族辦公室。例如成立於2014年的Blue Pool Capital(藍池資本),便是由馬雲及阿里巴巴聯合創辦人蔡崇信聯合設立的家族財富基金。 根據波士頓諮詢公司的研究,亞洲最快會在2022年取代西歐,成為全球第二大的財富集中地。

新加坡家族辦公室在亞太地區首屈一指,目前有約200個家族辦公室,在過去3年增長5倍,管理的資產規模估計達200億美元。 香港是全球富豪密度最高的地區,但目前只有50個家族辦公室,仍在起步階段,要與鄰國競爭,就需要更多配套,例如稅務優惠、良好教育制度及穩定政治環境,以便為家族財富管理提供優良環境。

資料來源:investopedia


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